关于理财规划师
理财规划师是国际金融领域权威的个人理财资格认证。据1998年美国财务趋势调查报告显示，1997年理财规划师中的中等收入已达年薪11万美元。随着我国国民财富的迅速增加和个人投资意识的不断增强，国内各项投资理财业务呈现出巨大的发展潜力。我国金融行业关于理财规划专业人才的供求矛盾十分突出。2003年国家劳动和社会保障部公布的第五批53项国家职业标准中，理财规划师正式被纳入了国家职业大典。
过去的2004年被称为理财元年，银行、保险、证券以及基金对理财规划人才的需求已经到了求贤若渴的程度。目前，我国保险业、银行业理财规划从业人员的年收入一般都在10万元人民币以上。随着金融业的国际化发展，金融从业人员对理财规划师认证的需求也日益迫切。独立理财公司的出现，急需大批的理财规划师。据权威机构预测，未来五年内理财规划师将成为继注册会计师、项目分析师和项目管理师后的热门职业，尤其是取得资格认证的理财规划师必将成为中国金融职业场上的新宠。
培训目的
理财规划师国家职业资格课程是根据劳动和社会保障部，国家职业标准要求，通过理财工具和理财规划实务的系统学习和训练，使学员熟练掌握理财基本技巧，具备独立为客户量身定制一生的理财规划报告、开展理财服务。本培训课程以“人生理财规划”课程为核心。课程内容与CFP考试及教学内容接轨，并根据劳动和社会保障部国家职业标准要求和中国的具体国情相应增加了有关内容。旨在培养既精通金融理论，又擅长营销实践的个人理财专业人才。
培训对象
■银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员
■证券公司的投资顾问和客户经理
■保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、高级业务员
■基金公司销售经理、客户服务人员
■投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员
■提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师
培训计划
日程安排：面授90个学时，自修30个学时，总计 120 学时
培训科目
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本课程的内容主要包括 |
| 【个人理财】 |
＊理财规划师的职业道德概述 ＊个人财务规划实务
＊理财规划的法律基础 ＊个人理财软件操作
＊实战操作与技能技巧 |
| 【投资规划】 |
＊投资环境 ＊投资理论
＊普通股投资分析 ＊其它投资产品分析
＊个人实业投资 ＊基金与衍生金融产品分析 |
| 【税收制度与税务筹划】 |
＊个人税务筹划 ＊退休养老计划
＊相关重要法规 |
| 【社会保障与企业年金】 |
＊社会保险 ＊社会救济与社会福利
＊企业年金 |
| 【个人风险管理与保险规划】 |
＊风险与个人风险承受能力 ＊客户风险态度的判断与分析
＊保险基本原理 ＊保险合同分析
＊人身保险产品 ＊财产保险产品
＊保险需求 ＊保险计划的制定与购买决策
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■培训学员参加由劳动和社会保障部组织的全国统一考试。
考试合格者颁发【中华人民共和国理财规划师职业资格证书】
■由国家劳动和社会保障部颁发《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》。
申报条件
理财规划师（符合以下条件之一者）
（1）取得相关专业硕士学位，从事本职业工作1年以上，
经理财规划师正规培训达到标准学时数， 并取得结业证书；
（2）取得相关专业学士学位，从事本职业工作3年以上，经理财规划师正规培训达到标准学时数，
并取得结业证书；
（3）具有大专学历，从事本职业工作4年以上，经理财规划师正规培训达到标准学时数，并取得
结业证书。
高级理财规划师（符合以下条件之一者）
（1）取得金融专业硕士以上（含硕士）学位或其它专业博士学位，取得理财规划师资格证书后，
连续从事理财规划师工作2年以上，有一定的工作成果（含研究成果，奖励成果，论文著作），
经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书；
（2）具有非金融专业的硕士学，取得理财规划师资格证书后，连续从事理财规划师工作3年以上，
取得一定的工作成果（含研究成果，奖励位成果，论文著作），经高级理财规划师正规培训
达规定标准学时数，并取得结业证书；
（3）具有大专学历或学士学位，取得理财规划师资格证书后，连续从事理财规划师工作5年以上，
经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
关于成立国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会的通知（劳社鉴发[2004]16号）
各省、自治区、直辖市劳动和社会保障厅（局）职业技能鉴定(指导)中心，各有关单位：
为体现以职业活动为导向、以职业技能为核心的特点，不断满足职业技能培训、鉴定和就业工作的需要，决定成立国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会。该委员会应严格按照《国家职业技能鉴定专家委员会管理办法》中的规定和要求，积极开展工作。其机构设置和工作职责如下：
一、机构设置
理财规划师专业委员会(以下简称委员会)是国家职业技能鉴定专家委员会下属的专业工作机构。委员会设主任委员1人，副主任委员3-5人，委员若干人（见附件）。主任委员全面负责委员会的工作。委员会下设秘书处，设在北京鑫华投资管理有限公司。秘书处设秘书长1人，副秘书长若干人。秘书长负责委员会的日常事务性工作。
二、主要职责
（一） 参与理财规划师职业国家标准和培训教材的编制、修订及国家题库开发工作；
（二） 探索和研究该职业国家职业技能鉴定的技术和方法；
（三） 对该职业国家职业技能鉴定提供考评技术指导、咨询、支持和服务；
（四） 承担该职业的师资培训工作；
（五） 开展学术理论研究和交流、宣传活动，出版该职业理论性刊物；
（六） 协助政府有关部门，为理财规划师市场提供技术指导、咨询等服务；
（七） 承办劳动和社会保障部职业技能鉴定中心交办的其他工作。
附件：国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会委员名单
劳动和社会保障部职业技能鉴定中心
二○○四年五月二十一日
收费标准
理财规划师认证培训收费5800元/人（包含培训、教材、认证、考试等所有费用）。
报名时请携带身份证及身份证复印件、学历证明、2寸照片6张。
