理财规划师招生简章
☆美国《福布斯》杂志评选本世纪十大收入最高的职业，理财规划师排名第二
★2005年全球最热门职业，位列中国未来十大高收入阶层
1.课程名称：理财规划师
2.课程背景：
理财规划师，是运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的专业人员。
理财规划（Financial Planning）是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。
上世纪70年代，财务策划师在美国应运而生，全世界一半以上从事财务策划的专业人员分布在北美地区，在美国，财务策划已成为最受欢迎的职业。作为“金”的设计师，薪酬待遇十分诱人，我国保险业、银行业等理财规划从业人员的年收入一般都在10万元以上。
由于我国经济的迅猛发展，社会和居民的财富迅速增加，而银行储蓄利率的不断调低，传统的、单一的投资方式已不能适应人们的需求，各种投资渠道应运而生，投资的专业性和复杂性开始凸现，人们对专业理财服务的需求不断看涨。
麦肯锡的一项调查资料表明，随着中国国民财富的迅速增加和个人理财意识的不断增强，专业理财已经成为我国目前最具有潜力的金融业务之一。
据一家专业网站调查，78%的被调查者需要专家顾问的理财意见，25%愿意委托理财，50%以上愿意支付顾问费。可见，收入多了，自然要理财、要投资，于是，人们对理财规划的需求日趋旺盛。据香港高级财务策划师介绍，现在香港私人财务咨询公司已有3000多家，以个人理财咨询服务为主营业务。据预测，2008年个人财务咨询公司将在内地蓬勃发展，那些取得资格认证的注册财务策划师一旦组建成咨询公司，其前景令人瞩目。
我国于2003年1月国家劳动和社会保障部正式颁布《中华人民共和国理财规划师国家职业标准》（劳社厅发[2003]1号）。从此，理财规划师在我国迅速成为金融领域最受关注、最热门的新职业之一。
3.职业前景：
理财规划师主要有三大就业趋势：一是开设专业理财公司，以第三方的身份为客户提供理财服务；二是成为专业理财规划师培训人员；三是到金融机构（如商业银行、保险公司）等中从事理财服务。
4.培养目标：
通过系统学习国际先进的理财规划专业工具，接受理财规划实务的系统训练，全面掌握理财规划知识和实际操作能力；使学员熟练掌握理财技巧，具备独立为客户量身定制一生的理财规划报告、开展理财服务和个人金融营销的能力。
5.培训对象：
从事理财规划工作及期望从事理财规划相关工作的人士，包括四大群体：
（1）金融从业人士：理财规划师证书是银行、证券、保险、基金、债券、税务、担保、投资和理财咨询等企业从业人员最重要的资质和能力证明文件，是相关企业人员聘用、晋升以及进入外资金融机构重要的资格证书；
（2）企业财务人员：通过培训和认证，提高企业财务管理人员综合的理财能力，为企业的理财活动及资本运作提供金融资源和人才保证；
（3）实力投资人：通过全面系统的综合理财专业培训，有效掌握理财规划知识和技能以及专业工具，助您在投资领域领先一步，收益倍增；
（4）在校大学生：本专业或相关专业学生，有意从事理财规划师职业的同学。
6.报考条件：
助理理财规划师：（符合下列条件之一，在校生适用）
（1）连续从事本职业工作6年以上。
（2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
（3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
（5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
理财规划师：（符合下列条件之一）
（1）连续从事本职业工作13年以上。
（2）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。
（3）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（4）取得本专业或相关专业大学专科学历证书后，连续从事本职业工作7年以上。
（5）取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。
（6）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
（7）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（8）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
7.培训内容：
助理理财规划师：
|
强化班（12次课）
(专业和相关专业学员) |
理财原理 |
理财计算 |
投资规划 |
财产分配 |
|
保险规划 |
—— |
—— |
—— |
|
系统班（22次课）
(非专业学员) |
理财原理 |
财务会计 |
税务基础 |
宏观经济 |
|
金融基础 |
法律基础 |
理财计算 |
投资规划 |
|
财产分配 |
保险规划 |
—— |
—— |
|
强化班与系统班 |
考前串讲、能力测试 |
理财规划师：国家职业资格证书采用先进的模块式教模式。共划分十一个大的模块，内容见下表：
| 模块一：国家理财规划师——CFP的中国本土化之道 |
模块二：财务分析、会计报表、税务筹划、财务计算器 |
|
模块三：银行现金理财规划 |
模块四：投资学 |
|
模块五：投资学 |
模块六：投资规划 |
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模块七：保险规划 |
模块八：子女教育与退休规划 |
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模块九：房屋与遗产规划 |
模块十：理财规划案例 |
|
模块十一：考前串讲复习 |
8.颁发证书：
（1）学员参加各地授权培训机构的培训，通过全国统考，由国家劳动和社会保障部颁发《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》，全国通用，统一编号上网电子注册，各企业均可根据证书编号进行查询。
（2）四川大学人才技能培训中心颁发《理财规划师学业证书》。
9.考试相关：
理财规划师实行全国统考，每年5月和11月。理论知识考试采用闭卷笔试方式，使用标准答题卡；专业能力考核采用闭卷模拟笔试方式。理论知识考试和专业能力考核均实行百分制，成绩皆达60分以上者为合格。单科合格成绩保留一年，考试未合格者可以进行补考。理财规划师的专业能力考核还包含了综合评审。具体请见下表：
理财规划师（二、三级）考试相关信息
等级 |
科目 |
考试
时间 |
鉴定
内容 |
题型 |
题量 |
答题方式 |
原始
成绩 |
配分
比例 |
|
理财规划师（国家职业资格二、三级） |
理论知识考试 |
08:30～10:00 |
职业道德 |
选择题 |
25道 |
答题卡 |
— |
10% |
|
专业知识 |
单选题、多选题、
判断题 |
100道 |
100分 |
90% |
|
专业能力考核 |
10:30～12:30 |
专业能力 |
选择题 |
100道 |
答题卡 |
100分 |
70% |
|
14:00～15:30 |
综合评审（二级） |
案例分析 |
|
纸笔
作答 |
100分 |
30% |
10.培训师资：
为了提高学员的理财服务和个人金融营销能力，使学员可以掌握各种理财规划师的专业知识，并能顺利通过国家资格考试，本中心特别邀请北京国家理财规划师职业资格委员会秘书处的优秀老师和各大高校知名教授为我们全程面授，着重传授考试必备理论知识和实践操作技能。
11.教学模式：
根据理财规划师培训标准要求，为强化培训效果，结合学员的实际，将根据不同教学模块特点，采取灵活多样的教学方式，包括：基础知识、实际操作、案例研究、项目分析、研讨等。传统学习形式与互动式学习形式相结合，充分调动学员的学习积极性，训练学员的实践操作能力，以最大限度地提升教学的质量和效果。
12.培训教材：
采用2006年最新版本理财规划师教材：《理财规划师基础知识》，《理财规划师专业能力》。
13.学员受益：
（1）参加理财规划师国家职业资格认证培训，不仅可以帮助您建立一个完整的理论知识体系，提高您的理财规划专业素质和水平，还可以提高您的理财服务和个人金融营销能力。
（2）CFP理财规划师国家职业资格认证具有广泛的代表性和权威性，对规范个人理财业务、推动理财规划行业发展起到积极作用，是从事投资理财工作人员必备的法定从业资格。
（3）《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》是由国家劳动和社会保障部颁发的国家职业资格证书，全国通用。在国际上受到联合国和一百多个国家以及国际经济组织的认可。
（4）《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》是我国金融系统个人理财业务的从业标准，我国银行、保险和证券等金融系统的个人理财业务人员都应取得该资格证书。
（5）《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》它表明持有人已晋升为国家高级人才，证书持有人将享有晋升、调动、出国等高级人才应享有的各种待遇。
（6）获得证书的学员还将成为四川大学人才技能培训中心终身会员，可免费加入理财规划人才库，参加理财规划研讨会、专家咨询等各项超值服务。
14.上课地点：四川大学校内。
15.招生人数：目前，助理理财规划师班和理财规划师班都各只剩下少量名额。
16.收费标准：
◎助理理财规划师：
（1）强化班：专业与相关专业（财务、金融等专业）的学员，培训能力训练和考前串讲，合计1600元/人（含培训费、教材费、资料费、考试认证费等）
（2）系统班： 非专业的学员，应学习系统知识、能力训练和考前串讲，合计2880元/人（含培训费、教材费、资料费、考试认证费等）
◎理财规划师：培训费、资料费、教材费、考试认证费等共计：5,980元。
17.报名地点：四川大学望江校区东区文科楼143室。
18.报名手续：
（1）填写职业培训合格证书登记表、全国职业资格统一鉴定申报表；
（2）交2寸彩色照片3张、1寸照片3张；
（3）学历证、身份证复印件一式两份；
（4）填写加盖单位公章的工作年限证明。
