理财规划师国家职业资
格认证培训
招生简章
为提高金融理财从业人员的职业水平和道德水准，促进中国金融理财行业的规范化，2003年初，国家劳动和社会保障部组织成立了国家职业资格鉴定专家委员会，并颁布了《理财规划师国家职业标准》。《标准》的颁布标志着理财规划师职业在国内成为了一个新兴职业。根据国家标准，理财规划师是运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。在当前的宏观社会经济背景下，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。
理财规划师是按照美国注册金融策划师标准委员会所提出的“4E标准”即教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）以及中华人民共和国劳动与社会保障部制定的国家职业标准，运用理财规划原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标提供综合性理财咨询服务人员的专业称谓。理财规划师工作的最终目标是，在客户既定的条件和前提下，运用专业知识与技能，最大化的满足客户对财富保值和增值的企盼及其人生不同阶段的财务需求。
资料显示，预计2006年中国个人理财市场将增长到570亿美元，并且以每年10%至20%的速度增长。目前，一方面社会对金融理财的需求非常急迫，市场需求潜力巨大；另一方面，理财产品明显捉襟见肘。理财师，尤其是能够为客户提供全方位的专业理财建议，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划，满足居民长期的生活目标和财务目标的人才，更是难求。
专家预计，我国理财规划师的缺口为20万人。未来5到10年，理财规划师将成为国内最具
有吸引力的职业。有专家认为，国内理财规划师的年薪应该在10万到100万元人民币之间
一、培训对象
●银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员；
●证券、基金公司的销售经理、投资顾问和客户经理；
●保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、高级业务员；
●投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员；
●提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师。
●人个理财爱好者--------
二、培训费用：
（一）参加面授：
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级别 |
考试形式 |
培训费用 |
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二级 |
全国统考 |
3800元（包括培训、教材、认证、考试等所有费用） |
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三级 |
全国统考 |
2000元（包括培训、教材、认证、考试等所有费用） |
三、报考条件
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报考级别 |
报考条件 |
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三级
（具备以下条件之一者） |
（1）具有大专学历，在金融机构工作，经助理理财规划师正规培训达标准学时数，并取得结业证书。
（2）具有学士以上（含学士）学位，经助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 |
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二级
（具备以下条件之一者） |
（1）具有大专学历，已取得助理理财规划师职业资格证书后，连续从事助理理财规划师工作4年以上，经理财规划师正规培训达标准学时数，并取得结业证书；
（2）具有学士学位，已取得助理理财规划师职业资格证书后，连续从事助理理财规划师工作3年以上，经理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书；
（3）具有硕士以上（含硕士）学位，已取得助理理财规划师职业资格证书后，连续从事助理理财规划师工作1年以上，经理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 |
四、课程内容
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课程名称 |
本课程所包括的内容 |
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CEP的中国本土化 |
*理财规划师职业道德 *个人财务规划实务
*理财规划法律基础 *个人理财财务计算器的运用
*实战操作和技能技巧 |
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理财投资学 |
*理财投资理论知识 *国内外理财投资环境及理财产品
*证券投资及分析子 *其他投资产品分析
*外汇交易与衍生金融产品知识及投资分析 |
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理财投资规划 |
*投资偏好及分析 *投资产品组合管理
*投资规划施展案例 *个人事业投资 |
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税务筹划和法规 |
*个人税务筹划 *财产税 *税收相关重要法规 |
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社保与企业年金 |
*社会保险 *企业年金 *社会救济与社会福利 |
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个人风险管理 |
*风险与个人风险承受能力 *客户风险态度的判断与风险偏好分析 |
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保险规划 |
*保险基本原理 *保险合同分析
*如何分析客户保险要求 *保险计划的制定与购买决策 |
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子女教育与退休规划 |
*子女教育需求分析及产品组合 *子女教育规划案例分析
*退休养老规划与产品组合
*子女教育规划案例分析 |
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房屋与遗产规划 |
*房屋规划基础知识 *房屋投资规划实战案例分析 *遗产规划基础知识 *遗产规划基础知识 |
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理财综合分析 |
*理财规划案例讲解 *制作完整的家庭理财方案 |
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考前复习 |
*总复习 *考前串讲 |
联系电话：66555544 13086625066
五、报名资料
1、填写《全国职业资格鉴定统一申报表》2份；
2、学历证、身份证原件复印件各2张；
3、一寸彩色照片3张,两寸彩色照片6张。
